Herramientas de cálculo para inversores en margen

Tu apalancamiento.
Bajo control matemático.

Margn calcula cómo repartir tu portfolio, monitoriza tu nivel de apalancamiento y te indica cuándo y cuánto invertir cada mes. Tú decides. Nosotros calculamos.

Empieza gratis Ver cómo funciona
~80%
Mejor rendimiento/riesgo
0
Margin calls
14x
Recuperación más rápida
$213K
Capital extra generado

Simulaciones sobre datos históricos 2015-2020. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.

Funcionalidades

Cálculo, no intuición

Cada herramienta resuelve un problema concreto: cómo repartir tu portfolio, cuándo desplegar capital, cuándo esperar y cómo proteger tu cuenta.

Optimización de pesos

Calcula automáticamente la distribución óptima de tu portfolio para maximizar el rendimiento ajustado al riesgo. Con control contra sobreajuste a datos históricos.

Monitorización de apalancamiento

Seguimiento en tiempo real de tu ratio de apalancamiento contra tus límites. Calcula exactamente cuánto capital desplegar o retener.

DCA condicional

En vez de invertir a ciegas cada mes, evalúa condiciones del mercado — caídas, desequilibrios, volatilidad — y calcula cuándo es mejor momento para desplegar tu aportación.

Simulador de backtesting

Pon a prueba tu estrategia contra datos históricos reales. Compara escenarios optimistas y pesimistas antes de arriesgar capital.

Simulador de rebalanceo

Visualiza exactamente qué comprar, qué vender y en qué cantidades para reequilibrar tu portfolio — antes de ejecutar nada.

Analíticas de portfolio

Rentabilidad real (XIRR), crecimiento anual (CAGR), ratio Sharpe, máximo drawdown, días en negativo — calculados con tus datos y actualizados cada día.

Alertas y notificaciones

Apalancamiento fuera de rango, recordatorios de contribución, alertas de margen y señales de despliegue. Tú decides sobre qué actuar.

Protección de margen

Monitorización continua de tu margen de seguridad. Alertas progresivas cuando se acercan niveles críticos para que actúes antes de que lo haga tu broker.

Los números detrás de la estrategia

Gestión activa con DCA condicional vs. buy-and-hold pasivo — simulación sobre datos reales 2015-2020

Ratio Sharpe
1.44‑2.13
Con gestión activa
vs
0.81‑1.19
Pasivo
Rendimiento por unidad de riesgo
Capital extra generado
$73K‑$213K
Rango en el 80% de simulaciones
Margin calls
Cero
Operando a 3.5‑4.4x apalancamiento
Velocidad de recuperación
10‑14x
Más rápida tras drawdowns

Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros. Los backtests cubren un período predominantemente alcista.

Comparativa

El mismo portfolio. Distinta gestión.

Mismos 7 activos, misma aportación mensual de $1.000, mismo capital inicial. La diferencia: apalancamiento dinámico y DCA condicional.

$0 $50K $100K $150K $200K $250K Inicio 12m 24m 36m 48m 60m $119K $191K
Con Margn (2.5x apalancamiento, DCA condicional)
Sin apalancamiento (1x, DCA estándar)
Capital invertido
Capital invertido
$70K
$10K + 60 × $1K
Sin apalancamiento
$119K
+70% sobre invertido
Con Margn
$191K
+173% sobre invertido
Diferencia
+$72K
+60% más de capital

Trayectorias medianas (P50) de backtests sobre datos reales. Mismos activos: SPY, IEF, BTC-USD, GLD, STOXX50E, TLT, QQQ. Los períodos difieren por disponibilidad de datos en las ventanas de simulación. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.

Cómo funciona

De la configuración a la señal en minutos

Sin configuraciones complejas. Define tu estrategia y deja que las matemáticas hagan el resto.

01

Configura tu portfolio

Añade tus activos, define tus límites de apalancamiento, calendario de contribuciones y parámetros de riesgo. Margn descarga los precios históricos automáticamente.

02

Monitoriza a diario

Los precios se actualizan cada día. Margn recalcula equity, exposición, apalancamiento y margen. Si tu portfolio necesita atención, recibes una notificación.

03

Simula antes de actuar

Ejecuta el simulador de rebalanceo para ver los ajustes exactos por posición: qué comprar, qué vender y en qué cantidad. Revisa los números y decide si ejecutar.

04

Registra e itera

Registra contribuciones, aplica rebalanceos, actualiza posiciones. Cada acción alimenta tus analíticas y construye el historial completo de tu estrategia.

Precios

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Empieza gratis. Escala cuando las matemáticas demuestren su valor.

Mensual Anual Ahorra ~20%

Starter

Explora la estrategia con un solo portfolio.

Gratis
  • 1 portfolio, hasta 5 activos
  • Seguimiento de equity y apalancamiento
  • Registro de contribuciones mensuales
  • Actualización manual de posiciones
  • Dashboard básico
  • Soporte comunidad
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Más popular

Pro

Todas las herramientas para gestionar tu estrategia con precisión.

€ 15 /mes

Facturado anualmente

  • Hasta 3 portfolios
  • Activos ilimitados
  • Rebalanceo con optimización Sharpe
  • Señales de DCA condicional
  • Simulador de backtesting
  • Analíticas completas (XIRR, Sharpe, drawdown)
  • Ingestión diaria automatizada de precios
  • Alertas por email y dashboard
  • Soporte prioritario
Prueba 14 días gratis

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Múltiples portfolios y capacidades avanzadas.

€ 39 /mes

Facturado anualmente

  • Portfolios ilimitados
  • Activos ilimitados
  • Todo lo incluido en Pro
  • Acceso API
  • Parámetros de riesgo personalizados
  • Backtesting avanzado (rangos de fecha custom)
  • Exportación de datos CSV/Excel
  • Sesión de onboarding dedicada
  • Soporte prioritario con SLA
Contactar

Sin tarjeta de crédito para el plan gratuito. 14 días de prueba en Pro. Cancela cuando quieras.

FAQ

Preguntas frecuentes

¿Qué es Margn exactamente?
Margn es una herramienta de cálculo y visualización para inversores que operan con apalancamiento. Calcula la distribución óptima de tu portfolio, monitoriza tu apalancamiento, evalúa condiciones de mercado para tus contribuciones y simula escenarios de rebalanceo. Realiza análisis cuantitativo — no ejecuta operaciones ni gestiona tu dinero.
¿Necesito ser experto en finanzas?
No necesitas dominar todos los conceptos. Si ya inviertes con margen o estás pensando en hacerlo, Margn te ayuda a tomar decisiones más informadas. Los cálculos complejos los hace la herramienta; tú ves los resultados y decides.
¿Margn invierte por mí o gestiona mi dinero?
No. Margn no tiene acceso a tu broker ni ejecuta operaciones. Es una herramienta de cálculo: te muestra qué podrías hacer, pero la decisión y la ejecución son siempre tuyas.
¿Es Margn un asesor financiero?
No. Margn es una herramienta matemática, no un servicio de asesoramiento. No emite recomendaciones de inversión ni gestiona activos. Todos los cálculos, simulaciones y métricas son estrictamente informativos. Cada decisión de inversión es tu responsabilidad exclusiva.
¿Qué es el apalancamiento?
El apalancamiento consiste en invertir con dinero prestado del broker para controlar una posición mayor que tu capital. Si tienes 10.000 € y usas un apalancamiento de 3x, controlas 30.000 € en inversiones. Esto amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Por eso es clave monitorizarlo: si el mercado cae demasiado, el broker puede cerrar tus posiciones automáticamente. Margn te ayuda a vigilar y gestionar ese ratio en todo momento.
¿Qué es el DCA condicional?
El DCA tradicional invierte una cantidad fija a intervalos regulares sin importar las condiciones. El DCA condicional evalúa señales del mercado — severidad de la caída, desequilibrio de pesos, volatilidad y salud del margen — antes de calcular cuánto de tu contribución desplegar. En vez de invertir a ciegas cada mes, elige cuándo es mejor momento.
¿Con qué brokers funciona?
Margn es agnóstico de broker. Tú ejecutas las operaciones en tu plataforma; Margn se encarga de los cálculos. Fue diseñado pensando en plataformas de margen como Quantfury, pero las matemáticas aplican a Interactive Brokers, eToro u otros.
¿Qué activos puedo seguir?
Cualquier activo con ticker en Yahoo Finance: acciones, ETFs, índices, crypto, materias primas, bonos. Margn descarga los precios históricos automáticamente al añadir un activo y los actualiza diariamente.
¿Los resultados del backtest están garantizados?
No. Los backtests reflejan cálculos sobre datos históricos de un período específico (2015-2020) y están sujetos a sesgo de supervivencia y a la naturaleza predominantemente alcista de ese período. Los resultados pasados no predicen resultados futuros.
¿Es gratis?
Sí, puedes empezar gratis sin tarjeta de crédito. El plan Pro incluye 14 días de prueba gratis y puedes cancelar en cualquier momento sin permanencia.
¿Mis datos están seguros?
La autenticación está gestionada por Clerk (proveedor estándar de la industria). Los datos se almacenan cifrados. Margn nunca tiene acceso a tus credenciales de broker ni a tus cuentas.

Deja de adivinar tu apalancamiento. Empieza a calcularlo.

Configura tu portfolio en minutos. Toma decisiones con números reales en lugar de intuición.

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